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Nov 28, 2023

Kanadier machen sich mehr Sorgen über steigende Schulden bei hohen Lebenshaltungskosten: MNP

16. Januar 2023

16. Januar 2023

Holly McKenzie-Sutter, BNN Bloomberg

Laut den am Montag von MNP Ltd. veröffentlichten vierteljährlichen Umfrageergebnissen machen sich die Kanadier angesichts steigender Zinsen und hoher Inflation zunehmend Sorgen über ihre Verschuldung.

Der MNP Consumer Debt Index, eine vierteljährliche Momentaufnahme der Verbraucherstimmung in Kanada, fiel um 15 Punkte auf 77 und erreichte damit einen neuen Tiefststand für den Index, der die zunehmende Sorge der Kanadier um ihre persönlichen Finanzen widerspiegelt

Der Bericht ergab außerdem, dass fast die Hälfte der Befragten mit 47 Prozent über ihre Schulden besorgt war, ein Rekordwert, der im Vergleich zur letzten Umfrage um sieben Prozentpunkte anstieg.

MNP sagte auch, dass mit 51 Prozent weniger Menschen zuversichtlich seien, in diesem Jahr ihren Lebensunterhalt bestreiten zu können, ohne sich weiter zu verschulden, und 68 Prozent gaben an, dass sie bereits die Auswirkungen der Leitzinserhöhungen nach dem Straffungszyklus im letzten Jahr spürten von der Bank of Canada.

Grant Bazian, Präsident des Insolvenzunternehmens MNP, sagte, die Ergebnisse zeigten, wie sich höhere Zinssätze und Inflation auf die Einstellung der Kanadier zu ihren Schulden auswirken.

„Für viele stellt dies einen doppelten Schlag dar, da die Inflation die Haushaltsbudgets untergräbt und gleichzeitig finanziell anfällige und überschuldete Kanadier mit stark steigenden Kreditkosten konfrontiert sind“, sagte Bazian in einer schriftlichen Erklärung.

Mehr Menschen gaben an, dass ihre Fähigkeit, eine Zinserhöhung um einen Prozentpunkt zu verkraften, schlechter geworden sei, und zwar um neun Prozentpunkte mehr als bei der letzten Umfrage auf 26 Prozent. Drei von fünf Menschen gaben an, dass sie sich mehr Sorgen um ihre Fähigkeit machen, ihre Schulden zu bezahlen, wenn die Zinssätze steigen, und 59 Prozent gaben an, dass sie in finanzielle Schwierigkeiten geraten würden, wenn die Zinssätze deutlich steigen würden, heißt es in dem Bericht.

Knapp die Hälfte der Befragten, nämlich 45 Prozent, gaben an, dass sie höchstens 200 US-Dollar davon entfernt sind, ihren finanziellen Verpflichtungen nicht nachkommen zu können, und 30 Prozent gaben an, dass sie bereits nicht genug Einkommen haben, um ihre Rechnungen zu decken. Diese Zahlen blieben gegenüber dem letzten Quartal konstant.

Kanadier mit einem Haushaltseinkommen von weniger als 40.000 US-Dollar und Menschen im Alter von 18 bis 54 Jahren spürten am ehesten die drückende Wirkung von Zinserhöhungen und machten sich Sorgen um ihre Fähigkeit zur Schuldentilgung.

Mehr als die Hälfte der Befragten gaben an, dass es weniger erschwinglich sei, ihre Familien zu ernähren und Geld zu sparen, und ein ähnlicher Prozentsatz gab an, dass Transport, Kleidung und Wohnen immer weniger erschwinglich seien.

Ein wachsender Prozentsatz der Kanadier gab auch an, mehr Schulden aufgenommen zu haben. Im Vergleich zum Dezember 2021 gaben mehr Menschen an, dass sie nur den Mindestbetrag ihrer Kreditkarten oder Kreditlinien zurückgezahlt haben und dass sie sich Geld geliehen haben, das sie nicht schnell zurückzahlen können. Jeder Fünfte gab an, dass er seine Ersparnisse zum Bezahlen seiner Rechnungen verwenden würde, und einer von zehn gab an, dass er seine Kreditkarte verwenden oder sich Geld von Freunden oder der Familie leihen würde.

METHODIK

Der MNP Consumer Debt Index misst die Einstellung der Kanadier zu ihren Konsumschulden und misst ihre Fähigkeit, ihre Rechnungen zu bezahlen, unerwartete Ausgaben zu ertragen und Zinsschwankungen aufzufangen, ohne in die Insolvenz zu rutschen. Der von Ipsos durchgeführte und vierteljährlich aktualisierte Index ist ein branchenführendes Barometer für den finanziellen Druck oder die finanzielle Entlastung unter Kanadiern.

Die Daten wurden von Ipsos im Auftrag von MNP LTD im Zeitraum vom 1. bis 6. Dezember 2022 zusammengestellt. Für diese Umfrage wurde eine Stichprobe von 2.000 Kanadiern ab 18 Jahren befragt. Anschließend wurde eine Gewichtung eingesetzt, um die demografischen Daten auszugleichen, um sicherzustellen, dass die Zusammensetzung der Stichprobe die der erwachsenen Bevölkerung gemäß Volkszählungsdaten widerspiegelt, und um Ergebnisse zu liefern, die eine Annäherung an das Stichprobenuniversum darstellen sollen. Die Präzision von Ipsos-Onlineumfragen wird anhand eines Glaubwürdigkeitsintervalls gemessen. In diesem Fall ist die Umfrage in 19 von 20 Fällen auf ±2,5 Prozentpunkte genau, wenn alle kanadischen Erwachsenen befragt worden wären. Das Glaubwürdigkeitsintervall wird bei Teilmengen der Bevölkerung größer sein. Alle Stichprobenerhebungen und Umfragen können anderen Fehlerquellen unterliegen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf, Abdeckungsfehler und Messfehler.